| |
||
Model do tworzenia planu finansowego
Proponujemy Państwu kompleksowe narzędzie umożliwiające tworzenie i weryfikację realizacji planów finansowych Banku. Rozwiązanie oparte jest o arkusz kalkulacyjny, który na podstawie rzeczywistych wartości pozycji bilansu i rachunku zysków i strat oraz przyjętych założeń dotyczących dynamiki składników portfela kredytowego oraz depozytów i zmian przychodów oraz kosztów, a także prognoz dotyczących otoczenia makroekonomicznego, generuje plan roczny w ujęciu kwartalnym oraz plan 5-letni w układzie rocznym.
Zadania modelu:
- Przygotowywanie rocznych i wieloletnich planów finansowych Banku w zakresie pozycji bilansowych oraz rachunku zysków i strat (pierwszy rok w układzie kwartalnym, kolejne lata w układzie rocznym).
- Tworzenie planów handlowych oddziałów zbieżnych z planem finansowym Banku.
- Monitorowanie wykonania planów finansowych uwzględniające m.in. strukturę bilansu, rentowność działania, wskaźniki rentowności i miary nadzorcze.
- Generowanie analiz opisowych dotyczących bieżącego wykonania planu finansowego.
- Gromadzenie i zestawianie informacji historycznych dotyczących bilansu, rachunku zysków i strat oraz wskaźników.
Podstawowe zalety modelu:
- Łatwość obsługi, w tym uproszczony sposób parametryzacji modelu oparty o maski kont wykorzystujące symbole „*” oraz „?”, a także tworzenie planów w oparciu o dynamiki i przyrosty w stosunku do okresów poprzednich.
- Przejrzysty układ raportów przygotowanych do wydruku.
- Porównywanie i analiza danych za dowolnie wybrane przez użytkownika okresy.
- Automatyzacja tworzenia analiz opisowych w postaci plików MS Word- krótki czas sporządzenia analizy.
W skład oferowanego pakietu wchodzi:
- Model Plan finansowy w aplikacji MS Excel, z wykorzystaniem VBA,
- Polityka zarządzania ryzykiem biznesowym,
- Procedura tworzenia i monitorowania strategii oraz rocznych planów operacyjnych,
- Szablon planu operacyjnego – część opisowa do planu finansowego, aktualizowana automatycznie o dane i założenia zawarte w modelu Plan finansowy,
- Analiza opisowa z monitorowania wykonania planu finansowego – aktualizowana automatycznie danymi z modelu Plan finansowy,
- Roczny serwis aktualizacyjny modelu i regulacji oraz doradztwo w zakresie wdrożenia i wykorzystywania modelu w działalności bieżącej Banku.
Zrzuty ekranu z modelu
Obraz:
